В российских банках ужесточат проверку источника наличных у клиентов
Банк России подготовит для банков новые предложения по ужесточению проверок источника наличных у клиентов. Как сообщил глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля на сессии Международного банковского форума Ассоциации банков России, это будет «большая и подробная рекомендация», которая затронет и физических, и юридических лиц, сообщает «РГ».
По словам Шабли, в сегментах бизнеса с большим объмом наличных комплаенс должен быть усиленным. Теневой бизнес использует наличные как один из способов обхода контрольных процедур, и основной риск состоит в использовании кредитных организаций для легализации денежных средств неустановленного происхождения.
Регулятор выступает не против наличных, а против оборота средств, происхождение которых не установлено, что актуально в том числе для розничных рынков.
- Мы банки призываем не формально проверять источники происхождения финансового положения, а проверять содержательно и не допускать легализации денежных средств,
- сказал Шабля.
Он уточнил, что речь идт о корректировке типологий подозрительных операций. ЦБ планирует опубликовать документ в ближайшее время.
Фото: МУ МВД России "Бийское"
