Банки могут получить право временно приостанавливать операции клиента, если его данные частично совпадут с информацией о человеке, в отношении которого действуют меры по замораживанию средств. На дополнительную проверку предполагается отводить до пяти рабочих дней. Однако речь не о блокировке счетов всех людей с распространёнными фамилиями: предложение пока не стало действующим правилом.
Какой механизм обсуждается
Росфинмониторинг подготовил изменения, предусматривающие дополнительную проверку клиентов при частичном совпадении их идентификационных данных со сведениями о лицах, чьи средства подлежат замораживанию.
На время проверки операции могут приостановить — максимум на пять рабочих дней. Такой срок нужен, чтобы выяснить, действительно ли речь идёт о нужном человеке или данные совпали случайно. Конкретные критерии сопоставления и порядок применения меры должны быть определены нормативно.
Достаточно ли одинаковой фамилии
Нет. Совпадение одной фамилии само по себе не означает автоматической блокировки. Проверке подлежат идентификационные данные, а не только имя или фамилия. Поэтому утверждение, что счёт заморозят каждому Иванову или Петрову, некорректно.
Если временное ограничение введут, клиент может на время потерять возможность проводить отдельные операции. При этом пять дней — срок проверки, а не конфискация денег. Если подозрение не подтвердится, основания для дальнейшего ограничения должны отпасть.
Что делать при ограничении операций
Причину следует уточнить напрямую у банка — через официальное приложение, отделение или номер с его сайта. Не переходите по ссылкам из подозрительных сообщений и не звоните по указанным в них телефонам: мошенники могут использовать новости о банковских проверках, чтобы выманивать данные.
Пока изменения только подготовлены и проходят необходимые процедуры. Это не означает, что банки уже получили новое универсальное право приостанавливать операции всех клиентов на пять дней. Срочно снимать деньги со счетов из-за обсуждаемого механизма оснований нет.